Vergleich 2026

Einkommensteuererklärung mit KI für Selbstständige: Software im Vergleich 2026

Für die Einkommensteuererklärung mit KI bieten Accountable, Norman, smartsteuer, SteuerGo, Steuernaut, SteuerSparErklärung, Taxfix, WISO Steuer und Jahresabschluss.io Selbstständigen Software mit ELSTER-Versand; die KI liest dort Belege aus, beantwortet Fragen oder prüft Angaben, gerechnet wird nach festen Regeln. Die Unterschiede liegen darin, ob Buchhaltung, Anlage EÜR und Voranmeldung im selben System entstehen und welche Fälle ausgeschlossen sind. Stand: 24.10.2026; Steuer-Apps für Arbeitnehmer nur zur Abgrenzung.

In der Software: Jahresabschluss.io erstellt die Einkommensteuererklärung des Einzelunternehmers aus der freigegebenen EÜR, prüft sie amtlich und übermittelt sie für die Veranlagungszeiträume 2023 bis 2025 direkt an ELSTER – 50 € je Erklärung, im Abo „Buchhaltung & EÜR“ für einen Veranlagungszeitraum je zwölf Monate enthalten.

Stand: 2026-10-24

Worauf es bei der Einkommensteuererklärung mit KI ankommt

Elektronische Pflicht: Bei Gewinneinkünften wird die Erklärung nach amtlichem Datensatz übermittelt (§ 25 Abs. 4 Satz 1 EStG), die Einnahmenüberschussrechnung ebenso (§ 60 Abs. 4 Satz 1 EStDV). Übermittelt die Software beides selbst?
Gewinn aus den eigenen Büchern: Kommt der Gewinn der Anlage G oder S aus Buchhaltung und Anlage EÜR, oder wird er abgetippt?
Umsatzsteuer im selben System: Erstellt die Software auch die Voranmeldungen, oder verweist sie auf ein anderes Produkt?
Rolle der KI: Belege auslesen, Ausgaben zuordnen, Angaben prüfen – oder nur Fragen beantworten? Mehrere Anbieter weisen selbst darauf hin, dass KI-Ergebnisse zu prüfen sind.
Ausgeschlossene Fälle: Mehrere Betriebe, Beschäftigte, ausländische Einkünfte oder besondere umsatzsteuerliche Sachverhalte schließen manche Programme aus.
Gewerbesteuer: Die Steuerermäßigung nach § 35 EStG hängt an der Gewerbesteuererklärung – hilfreich, wenn beide aus denselben Zahlen entstehen.
Kanzlei: Kann Ihre Steuerberaterin auf die Daten zugreifen oder sie übernehmen?

Vergleichstabelle: Einkommensteuer-Software mit KI

Nach öffentlichen Angaben der Anbieter, Stand 24.10.2026
Anbieter	KI laut Anbieter	Laufende Erfassung im selben System	Anlage EÜR	UStVA mit Versand	ESt-Erklärung mit ELSTER-Versand	Einstieg laut Anbieter
Accountable	Belegauslesung, Steuer-Checks, „KI Steuerberater“ für Fragen	ja (EÜR)	ja	ja (Tarif Steuern)	ja	Steuern 29,90 €/Monat zzgl. USt. im Jahrestarif
Jahresabschluss.io	Belegerkennung, Kontierungsvorschläge, KI-Prüfung der EÜR	ja	ja, mit AVEÜR und SZ	ja	ja, Einzelunternehmen und e.K., VZ 2023–2025; Sonderfälle derzeit nicht direkt	Erstellen kostenlos; Übermittlung 50 €; im EÜR-Abo (99 €/Monat je Arbeitsbereich) enthalten
Norman	KI-Autopilot (Kategorisierung, Belegabgleich), Abzugsanalyse	ja	ja (Tarif Klein nur bei jährlicher Zahlung)	ja (Tarif Pro)	ja	Klein 9 €/Monat zzgl. USt. bei jährlicher Zahlung
smartsteuer	smartsteuer KI erklärt Begriffe	nicht beschrieben	ja	nein (laut Anbieter über Lexware Office)	ja	39,99 € je Erklärung
SteuerGo	IntelliScan KI (beta) liest Dokumente aus	nicht beschrieben	ja (formularbasiert)	nicht beschrieben	ja	34,95 € inkl. MwSt. je Erklärung
Steuernaut	KI-gestützte Dokumentenverarbeitung laut Datenschutzhinweisen	Bankimport, Vorsortierung	ja	ja	ja	ESt 20 € (Einführungspreis bis 31.12.2026), EÜR 70 € (Credits zu 5 €)
SteuerSparErklärung für Selbstständige	Steuertipps-KI Alma für Fachfragen	Gewinnerfassung	ja	ja	ja	Steuerjahr 2025: 104,95 € inkl. MwSt.
Taxfix	KI-Chat; Belege werden Steuerfeldern zugeordnet	ja (Einnahmen und Ausgaben)	ja	ja (für umsatzsteuerpflichtige Selbstständige)	ja, für die beschriebenen Fälle	Basic 39,99 €/Jahr; Selbstständige 19,99 €/Monat netto
WISO Steuer	KI-Assistent für Steuerfragen und Bescheide	über WISO Business	ja	ja	ja	35,99 € je Steuerjahr im Jahresabo

Die Anbieter einzeln

Accountable

Für Freiberufler, Einzel- und Kleinunternehmer; GmbH, UG und Bilanzierung unterstützt Accountable laut Hilfeseite nicht. Die KI liest Belege, prüft Angaben vor der Abgabe und beantwortet Fragen; Einkommensteuer, EÜR und Voranmeldung gehen über die ELSTER-Schnittstelle.

Jahresabschluss.io

Buchhaltung, EÜR, Steuererklärungen und HGB-Abschluss in einem Datenbestand; die Einkommensteuererklärung für Inhaber von Einzelunternehmen und e.K. übernimmt den Gewinn aus der freigegebenen EÜR. KI liest Belege und prüft die EÜR; ausländische Einkünfte, außergewöhnliche Belastungen und § 35a EStG sperren derzeit den Direktversand.

Norman

Für Selbstständige, GmbH und UG; der „KI-Autopilot“ kategorisiert Buchungen und gleicht Belege ab, eine KI analysiert Ausgaben auf mögliche Abzüge. EÜR und Einkommensteuer sind im Tarif Klein nur bei jährlicher Zahlung enthalten, Voranmeldungen ab Tarif Pro.

smartsteuer

Online-Steuererklärung mit EÜR, Anlagen G und S und Gewerbesteuererklärung; die smartsteuer KI erklärt Begriffe, ohne individuelle Beratung oder Berechnungen. Für Voranmeldungen verweist der Anbieter auf Lexware Office.

SteuerGo

Formularführung durch die Einkommensteuererklärung, auch für selbstständige Tätigkeit und Gewerbebetrieb. „IntelliScan KI“ (beta) liest Dokumente aus und übernimmt die Daten, die Sie laut Anbieter prüfen müssen.

Steuernaut

Für Angestellte, Selbstständige und kleine Gesellschaften, abgerechnet in Credits beim Übermitteln an ELSTER. Dokumente werden laut Datenschutzhinweisen KI-gestützt ausgelesen; die KI entscheidet nicht über die Erklärung, die Werte bestätigen Sie.

SteuerSparErklärung für Selbstständige

Die Selbstständigenversion umfasst Gewinnermittlung, EÜR, Voranmeldung und Gewerbesteuererklärung; die „Steuertipps-KI Alma“ beantwortet Fachfragen. Die separate App unterstützt laut Anbieter keine Gewinneinkünfte.

Taxfix

Ab Steuerjahr 2024 auch für bestimmte Kleinunternehmer, ab 2025 für bestimmte umsatzsteuerpflichtige Selbstständige, deren Belege das Angebot zuordnet und für die es die Voranmeldung erstellt; ein KI-Chat beantwortet Fragen. Ausgeschlossen sind unter anderem Beschäftigte und mehrere Betriebe.

WISO Steuer

Für Privatpersonen und Selbstständige mit EÜR, Voranmeldung und Gewerbesteuererklärung; ein KI-Assistent beantwortet Steuerfragen und erläutert Bescheide, kann laut Buhl aber fehlerhaft antworten. Belegerkennung und Bankabgleich beschreibt Buhl im ergänzenden WISO Business.

Was KI hier wirklich leistet – und was gerechnet oder verantwortet wird

KI liest Belege und Dokumente aus, schlägt vor, wohin eine Ausgabe gehört (Konto, EÜR-Zeile, Steuerfeld), und beantwortet Fragen. Das bleibt ein Vorschlag, den Sie bestätigen.

Gerechnet wird nach festen Regeln: der Gewinn nach § 4 Abs. 3 EStG, die Steuer nach dem Tarif, die Ermäßigung nach § 35 EStG. Vor dem Versand prüft die amtliche Prüfsoftware den Datensatz technisch.

Verantwortet wird die Erklärung von Ihnen (§ 25 Abs. 3 Satz 1 EStG). Ob eine Ausgabe betrieblich veranlasst ist, bleibt eine Würdigung – allein oder gemeinsam mit Ihrer Kanzlei.

Welche Lösung passt zu wem

Arbeitnehmer mit Nebengewerbe

Formularprogramme wie WISO Steuer, smartsteuer, SteuerGo oder Taxfix nennen selbstständige Einkünfte ausdrücklich; prüfen Sie die ausgeschlossenen Fälle.

Solo-Selbstständige ohne laufende Buchhaltung

Die SteuerSparErklärung für Selbstständige, smartsteuer oder Steuernaut verbinden Anlage EÜR und Erklärung in einem Programm.

Mit Buchhaltung und Voranmeldung

Belege, EÜR und Erklärung aus einem Datenbestand beschreiben Accountable, Norman, Taxfix für umsatzsteuerpflichtige Selbstständige und Jahresabschluss.io.

Gewerbetreibende

Die Gewerbesteuererklärung nennen Accountable, smartsteuer, SteuerSparErklärung, Taxfix, WISO Steuer und Jahresabschluss.io ausdrücklich – wichtig für § 35 EStG.

Gesellschafter einer GbR oder GmbH

Die persönliche Erklärung gehört in ein Formularprogramm oder zur Kanzlei; Jahresabschluss.io erstellt für Personengesellschaften die Feststellungserklärung, nicht die Erklärung der Gesellschafter.

Mit Kanzlei

Wählen Sie eine Software, deren Daten die Kanzlei übernehmen kann – über einen Kanzleizugang, wie ihn etwa Norman nennt, oder per Export.

So funktioniert es bei Jahresabschluss.io

Für Einzelunternehmen und e.K., Veranlagungszeiträume 2023 bis 2025; die Erklärung von Gesellschaftern ist nicht Teil der Software.
Anlage AUS, außergewöhnliche Belastungen, § 35a EStG und weitere Betriebe sind derzeit nicht abgebildet: Ein „Ja“ sperrt den Direktversand, Erfassen und Rechnen bleiben möglich.
Übermittelt wird nach Ihrer Freigabe aus der Anwendung, nie durch einen KI-Agenten.
Erstellen und Prüfen kostenlos; die Übermittlung ist im EÜR-Abo und im Gesamtpaket enthalten, sonst 50 €. Lohnabrechnung bietet die Software derzeit nicht an.

Im Abo „Buchhaltung & EÜR“ erfassen Sie Bank, Belege, Rechnungen, Kasse und Anlagegüter; die KI liest Betrag, Umsatzsteuer und Konto aus. Daraus entstehen Anlage EÜR, AVEÜR und bei Bedarf Anlage SZ. Eine KI-Prüfung schlägt Kontierungskorrekturen, Optimierungshinweise mit Paragraf und Plausibilitätsbefunde vor – wirksam wird nur, was Sie übernehmen.

Die ESt 1 A übernimmt den Gewinn der Anlage G bzw. S aus der EÜR oder dem Abschluss und die Ermäßigung nach § 35 EStG aus der Gewerbesteuererklärung desselben Jahres; dazu kommen die Anlagen N, KAP, R, SO, V, Kind und Unterhalt. An der Erklärung selbst arbeitet keine KI: Sie wird nach festen Regeln gerechnet und amtlich geprüft.

Methodik und Stand

Stand des Vergleichs: 24. Oktober 2026. Quellen für die Angaben zu Drittanbietern sind ausschließlich deren öffentliche Produkt-, Preis- und Hilfeseiten an diesem Tag (accountable.de, norman.finance, smartsteuer.de, steuergo.de, steuernaut.de, steuertipps.de, taxfix.de, buhl.de); sie sind unten verlinkt. Die Produkte wurden nicht getestet. Was ein Anbieter nicht beschreibt, steht als „nicht beschrieben“ – das heißt nicht, dass es fehlt. Herausgeber ist Jahresabschluss.io (MLR Ventures GmbH), ein Anbieter, der selbst im Vergleich steht; zu den übrigen Anbietern besteht keine geschäftliche Verbindung. Genannte Marken gehören ihren Inhabern. Preise und Funktionen ändern sich; maßgeblich sind die aktuellen Angaben der Anbieter.

Häufige Fragen

Welche Software für die Einkommensteuererklärung mit KI ist die beste?

Das hängt davon ab, wie Sie arbeiten: Wer laufend bucht und Voranmeldungen abgibt, wählt eine Software, in der Belege, Anlage EÜR und Erklärung zusammenhängen, etwa Accountable, Norman oder Jahresabschluss.io. Wer nur einmal im Jahr erklärt, findet bei WISO Steuer, smartsteuer, SteuerGo oder der SteuerSparErklärung eine Formularführung.

Übermittelt die KI die Einkommensteuererklärung selbst ans Finanzamt?

Übermittelt wird von der Software über die ELSTER-Schnittstelle, nachdem Sie freigegeben haben; die KI liest, schlägt vor oder erklärt. Bei Jahresabschluss.io senden Sie die Einkommensteuererklärung selbst aus der Anwendung; ein angebundener KI-Agent übermittelt nie selbst und bereitet über die Schnittstelle derzeit nur Umsatzsteuer-Meldungen, Anlage EÜR, KSt, GewSt und E-Bilanz vor, nicht die Einkommensteuererklärung.

Müssen Selbstständige die Einkommensteuererklärung elektronisch abgeben?

Grundsätzlich ja: Bei Einkünften aus Land- und Forstwirtschaft, Gewerbebetrieb oder selbständiger Arbeit wird die Erklärung nach amtlichem Datensatz übermittelt (§ 25 Abs. 4 Satz 1 EStG), die Einnahmenüberschussrechnung ebenso (§ 60 Abs. 4 Satz 1 EStDV).

Reicht eine Steuer-App für Arbeitnehmer, wenn ich nebenbei selbstständig bin?

Nur wenn sie selbstständige Einkünfte und die Anlage EÜR ausdrücklich unterstützt. Taxfix nennt dafür Bedingungen und Ausschlüsse; die SteuerSparErklärung-App unterstützt laut Anbieter keine Gewinneinkünfte, die Selbstständigenversion schon.

Kann ich als Gesellschafter einer GmbH oder GbR meine Einkommensteuer bei Jahresabschluss.io erstellen?

Nein. Die persönliche Erklärung von Gesellschaftern ist nicht Teil der Software. Für Personengesellschaften erstellt sie die Feststellungserklärung nach § 180 AO, für Kapitalgesellschaften Körperschaft- und Gewerbesteuer.

Ersetzt KI-Steuersoftware die Steuerberatung?

Nein. Mehrere Anbieter weisen selbst darauf hin, dass ihre KI keine individuelle Beratung leistet. Sinnvoll ist eine Aufteilung: Routine in der Software, Gestaltung und Sonderfälle gemeinsam mit Ihrer Kanzlei.

Quellen und Rechtsstand

Primärquellen für die zentralen Aussagen dieser Seite. Öffnen Sie im Zweifel immer die aktuelle Fassung.

Vom selben Anbieter: Jahresabschluss nach HGB – der komplette Leitfaden auf jahresabschluss.io.